工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金-工银瑞信基金 …
本基金属于股票型基金,其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。此外,本基金作为指数型基金,采用完全复制策略,跟踪标的指数表现,目标为获取指数的平均收益,是股票基金中处于中等风险水平的基金产品。本基金将不进行收益分配,但是根据基金合同的约定,在基金份额折算日,基金管理人对工银传媒A和工银传媒B份额实施基金份额折算。工银传媒A份额的投资者可通过赎回工银传媒A的新增工银传媒场内份额的方式获取投资回报,但是,该获取投资回报的方式并不等同于基金收益分配,投资者不仅须承担相应的交易成本,还可能面临基金份额赎回的价格波动风险。中国人民大学金融工程博士;2010年加入工银瑞信,历任金融工程分析师、投资经理助理、投资经理,现任指数投资中心研究负责人、基金经理。2014年10月17日至今,担任工银深证100指数分级基金基金经理;2014年10月17日至今,担任工银沪深300指数基金基金经理;2014年10月17日至今,担任工银中证500指数分级基金基金经理;2015年5月21日至今,担任工银瑞信中证传媒指数分级基金基金经理;2015年7月23日至今,担任工银中证高铁产业指数分级基金基金经理;2017年9月15日至今,担任工银瑞信深证成份指数证券投资基金(LOF)基金经理。答:本基金属于股票型基金,其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。此外,本基金作为指数型基金,采用完全复制策略,跟踪标的指数表现,目标为获取指数的平均收益,是股票基金中处于中等风险水平的基金产品。3、基金份额持有人在场外赎回工银传媒份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时,登记确认日期在先的基金份额先赎回,登记确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;答:1、基金申购的限制场外申购时,投资者通过销售网点单笔申购本基金的最低金额为1元;通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为1元;追加申购时最低申购限额为1元人民币;通过本基金管理人直销中心申购,单笔最低申购金额为100万元人民币,已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资人不受申购最低金额100万元的限制,单笔申购最低金额为1人民币。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。场内申购时,单笔申购金额最低为1元。2、基金赎回的限制每次赎回基金份额不得低于 1 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 1 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 1 份。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。3、基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,合理调整对工银传媒份额的申购金额和赎回份额的数量限制,基金管理人进行前述调整必须提前 3 个工作日在指定媒体上公告。 4、如果法律法规对单笔申购限制进行变更的,以变更后的规定为准。每个会计年度(除基金合同生效日所在会计年度外)1月份的第一个工作日为基金份额折算基准日,本基金将对登记在册的工银传媒份额、工银传媒A份额进行基金的定期份额折算。但基金合同生效日至第1个定期份额折算基准日不足6个月的,则该年度可不进行定期份额折算;定期份额折算基准日前3个月内发生过不定期份额折算的,则该年度可不进行定期份额折算。若基金管理人在前述情况下决定不进行定期份额折算的,应至少提前2个工作日在指定媒介上公告不进行定期份额折算的提示性公告。基金管理人可对定期份额折算的基金份额折算基准日进行调整,并对本基金《基金合同》予以相应修改,且此项调整无需召开基金份额持有人大会。基金管理人在调整实施前应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。答:工银传媒A份额约定年基准收益率为1年期同期银行定期存款利率(税后)+4.0%, 其中,1年期定期存款利率以最近一次基金份额定期折算基准日(即使该日未进行份额折算)次日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币1年期定期存款基准利率为准。基金合同生效日(含)至第一次基金份额定期折算基准日(含)期间的1年期定期存款利率以基金合同生效日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币1年期定期存款基准利率为准。若届时无法获得1年期定期存款利率,基金管理人将选择其他具有市场代表性的利率作为计算基准,并据此约定工银传媒A份额约定年基准收益率的计算方式。